第一时间废掉中国富人国籍，这个小国不好惹

　　小国家也不是好惹的，用护照做坏事的人终究会遭到报应。

　　一名41岁的中国男性在本周承认，策划一起加密货币“杀猪盘”骗局，诈骗数以百万美元，而受害者主要来自中国。

　　圣基茨官方在他认罪后的第一时间，就作废了他持有的本国护照。

　　要知道，中国是不承认双重国籍的，但有意思的是，在美国司法部官网发布的案件信息上，这名男子被描述为“双重国籍”：同时拥有中国国籍和圣基茨国籍。

　　近年来，拿着小国护照犯罪的案件越来越多。前有新加坡史上最大洗钱案，涉案的福建邦基本人人一本柬埔寨、多米尼克、圣基茨等国护照；

　　后有英国史上最大洗钱案，华人主谋拿着圣基茨护照到处隐姓埋名，试图把骗来的脏钱洗白。

　　此外还有各种腐败、政府诈骗，让这个国家的信誉岌岌可危。

　　去年，欧盟因为担心对圣基茨免签的政策，会引来一堆危险人物，特别是很多俄罗斯人近年来办了很多本护照，于是威胁当局要取消免签政策。

　　本来就是靠免签、免税作为金字招牌的小国，现在是真的急了，于是他们开始涨价、提高申请人背调要求，并拉长审理期。

　　圣基茨护照成了犯罪分子的“隐身工具”

　　前面提到的这位男子叫Daren Li，直译过来是“李大仁”，出生于中国大陆，长期在中国、柬埔寨和阿联酋三地居住。

　　被撤销的护照

　　根据法庭文件，李大仁承认与他人合谋，通过加密货币骗局和相关欺诈活动，获取受害者资金并进行洗钱。如今他面临最高20年的监禁。

　　用身份做自己的保护伞是没用的，就在他承认的隔天，圣基茨官方就紧急撤销他的护照，跟他撇清关系。

　　据悉，李大仁是在2020年通过投资入籍（CBI）计划，获得圣基茨护照，对外他是中国和圣基茨的双重公民。

　　要知道，我们张兰大姐为了让公司港股上市，专门入籍了圣基茨。如果要靠身份赚钱，首先就得图一个名正言顺。

　　但李大仁并没有注销国籍，这背后就是他为了隐秘自己的真正行踪。

　　美媒报道，今年4月李大仁在亚特兰大机场被捕，一个月后，涉嫌同谋的张某在洛杉矶被拘留。

　　根据刑事起诉书，这些人被卷入了一项于2022年9月开始的针对一个从事投资诈骗的“犯罪洗钱集团”的调查。

　　起诉书称，2023年1月，四名中国人被美方指控洗钱，对被告手机的搜查发现——李大仁发来的信息显示他“在受害者资金去向，以及管理接收受害者资金的银行账户方面，发挥了领导作用”。

　　而为了隐身，李大仁办了圣基茨护照，创建74家空壳公司和相关银行账户，然后七弯八拐地把盗取来的资金，通过这些账户汇出国外。

　　现在看来，这护照上的“李大仁”，肯定不是本名。

　　这样的案例年初也出现了一个。

　　4月24日，中国公民钱志敏以假名“张亚迪”（Yadi Zhang）的身份，被指控在英国非法持有加密货币。

　　据英国警方估计，案件涉案金额近400亿元人民币，是英国迄今为止最大的比特币洗钱案。

　　钱志敏的落网，还牵扯出7年前发生在中国的一桩旧案。

　　报道称，钱志敏是中国警方在2017年查处的蓝天格锐非法吸收公众存款案的主犯，涉案资金达430亿元，近13万投资者卷入其中，遍及31个省、市、自治区。

　　在“暴雷”前夕，钱志敏把价值几百亿人民币的比特币，从合伙人的账号提现到自己笔记本冷钱包中，然后带着笔记本直接跑路。

　　英国警方披露的信息显示，2017年9月，钱志敏抵达伦敦，使用的是张雅迪的名字，以及圣基茨护照。

　　为什么他们会用圣基茨护照去英国？一来，圣基茨和英国免签，不用办签证就能直接去；二来，英国伦敦希思罗机场出入境对携带资金查得并不严，带大量现金出境没人查……

　　这种钻漏洞的行为，当然不是圣基茨当局想看到的，为了让自己的护照还有点含金量（欧盟免签待遇），圣基茨几乎遵守了欧盟提出的所有要求。

　　比如，实施严格的申请程序，包括彻底的尽职调查和背景调查，以审查通过投资计划获取圣基茨身份的个人是否合法。

　　如果放在5年前，圣基茨护照基本上花钱就能拿到，现在可没那么简单了。

　　第二身份的需求变得普遍

　　尽管申请变得更难，小国护照的便利仍然吸引各国高净值人士。

　　毕竟大部分发达国家都是承认双重国籍的，而且你为了公司架构、出行方便这些正当理由办护照，也是合情合理。

　　曾几何时，第二本护照就像装满钞票的手提箱，是间谍小说才有的情节；但现在，据国际货币基金组织（IMF）介绍，第二护照已经逐渐普及。

　　IMF的报告称，富人群体把购买国籍或居留权，“视为改善国际迁移能力、税务安排和家庭保障的一条途径”。

　　需求的增长首先来自不安全感。多一个身份，可以让你以你想要的身份示人。类似2008年在孟买发生的恐怖袭击，英美护照持有人被直接盯上的事情，他们绝不想再来一次。

　　香港富豪李嘉诚也说过：拥有多个国家的护照并不出奇，我的公司生意涉及五十多个国家，哪个国家的护照方便，就用哪个国家。

　　税收是另一个重要原因。对生意人来说，如果每年都能省下大量税额，就可以把钱花在更需要的地方，无疑具有极大的吸引力。

　　拿美国打比方，假设一家公司在美国本土赚取了100万美元的净利润：

　　美国本土：需要缴纳21%的联邦公司税，约为21万美元；如果分红给股东，还需按股息税（最高20%）征税。

　　BVI：如果这家公司注册在BVI，除非公司在BVI境内有实际经营活动，否则基本无需缴纳公司所得税或其他税费。公司可将这些利润直接分配给股东，而不需支付额外税费。

　　总的来说，如果公司业务不涉及美国境内的经营或物理存在，BVI提供了更具税务效率的选择，能够有效减少税收负担。

　　香港《南华早报》之前就报道过，龙光地产的纪凯婷通过拿圣基茨护照，将公司的股权、家族信托基金等资产，进行了错综复杂的离岸安排，其中一个原因就是税务上的考虑。

　　再者，出行上的需求，免签国家多对富豪来说非常重要。

　　举一个例子，一个中国人，如果想随时飞去巴黎，那他得先去世界上其他地方转一圈，才有可能拿到法国的签证。现在白本想拿申根签证，可以说难度很大。

　　所以只有第二本护照，才能提供他们想当然的某些自由。国外知名企业家努里•卡茨(Nuri Katz)说，“在心理上讲，不得不请求某人允许他们去某地，会让我非常不爽。”

　　一些其他的选择

　　除了前面提到的圣基茨，富豪们还有其他选择。

　　加勒比小国总共有五个，分别是：

　　圣基茨、格林纳达、安提瓜、圣卢西亚和多米尼克。

　　今年7月份开始，这些国家的投资门槛，全部超过了20万美元。

　　政策最稳定，存在时间最长的，是圣基茨。

　　办理费用最低的是格林纳达。

　　有一些机构，为了用低价吸引客户眼球，会在宣传上说：只需要购买几万美金的房子，就能够绕开圣基茨政府要求的20多万美元的最低投资要求。

　　这种操作方式，首先法案上是不允许的；其次，就算真的侥幸办成，在办理过程中，申请人使用的都是假材料，等于埋了个定时炸弹，一旦被发现，身份被撤销不说，还可能面临指控、坐牢。

　　现在，各国都在加强审查，千万不要冒这种风险。