研究报告称银行业监管进入“双罚制”周期

　　研究报告称银行业监管进入“双罚制”周期

　　多位专家和银行业内人士5日在2017北京金融论坛上指出，在降杠杆、防风险成为年度金融业关键词后，监管部门的处罚力度正“前所未有”地升级。同日由北商研究院发布的《2017年北京金融业发展报告》显示，2017年截至11月23日，银监系统共开出2467张罚单，在处罚形式中，银监会此前提出的纠罚并重、罚没并举、机构人员“双罚制”均有明显体现。

　　据北商研究院统计，2017年截至11月23日，银监系统共披露2467张罚单，其中银监会25张、银监局678张、银监分局1764张，覆盖国有大行、股份制银行和城商行等各类银行机构。

　　按月来看，平均每月约240张，目前6月单月披露罚单数量最多，达350张。“由于罚单披露普遍存在滞后性，有的监管处罚目前还没有被公示。”北商研究院副院长韩哲按已经公布的罚单数额估算，截至11月末，银监会系统开出的罚单合计将突破2500张，全年总罚单量将在2800张左右。

　　从违约业务类型来看，主要涉及领域包括信贷、票据、信披违规、违反审慎经营、挪用资金等几大类。其中，变相为楼市输血成为罚单频出的“重灾区”。去年四季度以来，楼市迎来新一轮调控政策，监管对资金违规流入楼市的查处力度也同步升级，因此“挨了板子”的银行数量更远远超过在票据业务上“踩雷”的银行数量。

　　近年来发展较快、创新较多、市场化程度较高的新兴业务领域也受到较多处罚，除银行自身风险管理不完善外，也与监管规则存滞后性导致的规则不明确有关。(陈莹莹)